KYC: Erforderliche Informationen und Dokumente

Bitte beachten Sie Folgendes, bevor Sie mit Ihrem KYC-Profil beginnen:

• Alle erforderlichen Dokumente können auf Englisch, Spanisch, Portugiesisch, Italienisch, Französisch oder Deutsch vorliegen oder amtlich ins Englische übersetzt sein.
• Screenshots oder Fotos von Bildschirmen werden nicht als gültige Dokumente akzeptiert.
• Persönliche Dokumente müssen in guter Qualität lesbar und nicht abgelaufen sein.
• Akzeptierte Nachweise sind Reisepass, Aufenthaltstitel, regulärer Ausweis oder Führerschein.
• Kontoauszüge dürfen nicht älter als 3 Monate sein.
• Als Adressnachweis werden Nebenkostenabrechnungen (z. B. Wasser, Gas oder Strom) und behördliche Schreiben akzeptiert, die jeweils vor weniger als 12 Monaten ausgestellt wurden.
• Mobilfunkrechnungen und reguläre Rechnungen (Festnetz) werden nicht akzeptiert.
• Aufgrund von Compliance-Vorschriften kann dasselbe Dokument nicht zweimal im selben Feld verwendet werden.

Einzelunternehmer / Einzelperson:

Sie müssen die folgenden Informationen im Online-Formular angeben:

• Rechtlicher Name: der rechtliche Name der Person / des Einzelunternehmers
• Handelsname: falls der Name des Geschäfts vom rechtlichen / eingetragenen Namen des Unternehmens abweicht
• Unternehmensstruktur: Einzelunternehmer
• Einzelunternehmer- oder Steuernummer: Geben Sie hier Ihre Registrierungsnummer als Einzelunternehmer an. Falls Sie keine haben, füllen Sie bitte den Abschnitt MWST aus.
• MWST-Nummer (falls erforderlich)
• Art der Dienstleistung
• Website des Unternehmens
• Geschäftsadresse
• Website: falls Sie weitere Websites haben, auf denen Sie Ihre Dienstleistungen oder Produkte verkaufen
• Unternehmensbeschreibung: eine kurze Beschreibung Ihres Unternehmens und der angebotenen Dienstleistungen
• Angaben zum Vertreter: Der Vertreter ist die Person, die berechtigt ist, das Payyo-Konto im Namen des Unternehmens zu führen. Sie müssen Angaben machen wie den Namen des Kontoinhabers, Geburtsdatum, E-Mail-Adresse und Adressinformationen.

Dokumente:

• Identitätsnachweis
• Adressnachweis
• Einzelunternehmer- oder Steuernummer
• Kontoauszug

Eingetragenes Unternehmen

Der Unterschied zwischen einem eingetragenen Unternehmen und einem eingetragenen Unternehmen mit einem Inhaber besteht darin, dass beim ersten die Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten sowie die Ausweise aller beteiligten Inhaber erforderlich sind.

Sie müssen die folgenden Informationen im Online-Formular angeben:

• Rechtlicher Name: der rechtliche Name des Unternehmens
• Handelsname: falls der Name des Geschäfts vom rechtlichen / eingetragenen Namen des Unternehmens abweicht
• Unternehmensstruktur: Eingetragenes Unternehmen
• Handelsregisternummer: Eine Registrierungsnummer wird in jedem Land von der Steuerbehörde vergeben, wenn sich eine juristische Person steuerlich registriert. Sie wird anschließend von der Steuerverwaltung zur Identifizierung dieser Steuerpflichtigen / Rechtsträger verwendet.
• MWST-Nummer
• Art der angebotenen Dienstleistung
• Website des Unternehmens: URL der Website, auf der Sie Ihre Dienstleistungen oder Produkte verkaufen
• Website: URL der Website, die mit dem Unternehmen in Verbindung steht
• Unternehmensbeschreibung: eine kurze Beschreibung Ihres Unternehmens und der angebotenen Dienstleistungen
• Geschäftsadresse: Angaben zu Ihrer Geschäftsadresse wie Adresse, Postleitzahl, Ort und Land
• Angaben zum Vertreter: Der Vertreter ist die Person, die berechtigt ist, das Payyo-Konto im Namen des Unternehmens zu führen. Sie müssen Angaben machen wie den Namen des Kontoinhabers, Geburtsdatum, E-Mail-Adresse und Adressinformationen.

Wie oben erwähnt, sind Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten erforderlich, wenn eine Person mehr als 25 % der Unternehmensanteile besitzt oder kontrolliert.

• Wirtschaftlich Berechtigte: Hier können Sie den Unternehmensinhaber hinzufügen, der einen erheblichen Anteil an Ihrem Unternehmen hält (oft 25 % oder mehr) und/oder eine wesentliche Kontrolle über Ihr Unternehmen ausübt. Als Personen, die eine „wesentliche Kontrolle“ über Ihr Unternehmen ausüben, gelten diejenigen, die für die Leitung und Führung des Unternehmens verantwortlich sind. Dazu können Führungskräfte oder leitende Angestellte gehören, wie CEO, CFO, COO, Managing Member, General Partner, Präsident, Vizepräsident oder Schatzmeister.

Hier müssen Sie den Anteil in %, den Namen und das Geburtsdatum angeben und ein Ausweisdokument beifügen.

Dokumente:

• Identitätsnachweis (der für das Konto verantwortlichen Person)
• Nachweis der Unternehmensregistrierung
• Nachweis der Geschäftsadresse
• Kontoauszug
• Vollmacht (falls der Name der verantwortlichen Person nicht im Registrierungsdokument des Unternehmens aufgeführt ist)
• Erklärung über die wirtschaftlich Berechtigten